お客様本位の業務運営方針について
（ＦＤ宣言 ）
株式会社アライヴ 代表取締役 井谷隼人 ・ 従業員一同
1. 顧客本位の業務運営に係る方針・行動指針
私たちアライヴは、企業理念に則り、お客様一人ひとりの最善の利益が図れるよう
「お客様本位の業務運営」に努めてまいります。
※当該方針中、【原則○○】と記載がありますが、これは金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」への対応を示しております。詳細につきましては、金融庁ホームページをご確認ください。
2.お客様の最善の利益の追求
当社は、お客様の最善の利益の追求を心掛け、保険のプロフェッショナルとして最良のコンサルティングサービスを提供し、お客様から真の信頼を得ることがお客様の利益に繋がり、お客様からの信頼の積み重ねの結果が当社の利益になると考えます。
お客様は、将来起こりえる経済的リスクに対して保険に加入し、それにより精神的な安心が生まれます。当社は、お客様の求めるご意向・ニーズに対して常に適切なアドバイス、保険商品のご提案、その他ソリューションを提供し、生涯にわたり頼れるパートナーとしていつも寄り添うことで「お客様の最善の利益」が守られると考えます。
当社は、お客様と保険会社の架け橋として、お客様が求めるサービスや情報を正しくスピーディーに提供することで常にお客様の最善の利益を追求します。当社は、社業を通じお客様の安心を永続的に守り続け、それによりお客様、地域社会に安心から生まれる活力を与えることが「当社の利益」と考えます。【原則２】
3.利益相反の適切な管理
当社は、お客様のご意向に沿った最適な保険商品を提供するため、取扱いしている全ての保険会社との適切な連携を行います。利益相反の適切な管理を行う観点から、募集人は高い倫理観を持ち、募集手数料の水準やキャンペーンなどによる偏った保険販売を行わず、お客様のご意向を踏まえ、弊社推奨販売方針に沿った保険商品の提案と販売を行います。【原則３】
4.手数料の明確化
当社は、お客様が負担する手数料、その他の費用の詳細について、どのようなサービスの対価に関するものか、お客様に十分ご理解いただけるよう親切丁寧な説明を行います。また、特定保険契約においては、契約時に明らかとなっている諸費用の説明に加え、将来発生するかもしれない費用（為替手数料・解約控除・市場価格調整・スイッチング手数料）などについてもパンフレット・設計書を用いて丁寧にご説明いたします。【原則４】
5.お客様への重要な情報をわかりやすく提供する
当社は、お客様のご意向に基づき提案した保険商品の内容について、保障（補償）内容だけでなく、加入することのメリットおよび内在するデメリット等に関しても誠実にご説明いたします。 また、保険金・給付金の請求等に関する支払い請求、契約に関する保全のご要望に応じて、解決（事案の完了）まで伴走いたします。保険商品のご加入後のアフターサービスとして定期的な情報提供を行います。【原則５】
6.お客様にふさわしいサービスの提供
当社は、お客様への保険募集にあたり、代理店および募集人の権限について明示し、そのうえでお客様の年齢・家族構成・ご職業・資産状況・知識・経験等を総合的に勘案し、お客様にふさわしいオーダーメイドの保険商品・各種ソリューションをご提案・ご提供いたします。 お客様から寄せられたご意見・要望・お褒め・ご不満のお声に対し、お客様の声受付簿を「１０年後のアライヴのために」と称し、いただいたお声を真摯に受け止め社員全員で共有し、今後の業務運営や経営改善に活かしてまいります。また、保険会社の契約者向けアンケートを通じお客様からの弊社に対する評価についても同様に経営改善に活かしてまいります。【原則６】
7.従業員に対する適切な動機づけの枠組み等
当社は、自社の理念・ミッション・行動指針・コアバリュー・ビジョンをまとめた冊子「アライヴスピリット」を社員の道標となるよう策定しております。
社員一人ひとりはアライヴスピリットを行動規範として位置づけ、お客様の最善の利益を追求する行動、顧客の公正な取扱い、保険のプロフェッショナルとしての知識の習得と高い倫理観を継続して持ち続けるための教育体制、やりがいある組織体制を構築するための社内の業務分掌（リーダーＭＡＰ）、明確な評価制度（キャリアパス）により、お客様本位の業務運営の浸透に向けたガバナンス体制を整備いたします。【原則７】
8.金融庁の原則のうち、非該当とするもの
以下の原則ならびに（注）は当社の取引形態上、非該当とします。
- 補充原則１
- 補充原則２ 注１ 注２
- 補充原則３ 注１ 注２ 注３
- 補充原則４ 注１ 注２ 注３
- 補充原則５ 注１ 注２
その他の弊社方針については以下の通りとなります。
■教育体制
当社は、企業を永続的に発展させていくのは人財であると考え、活力ある人財の成長こそが企業の力となり、企業理念の実現は自社の変革・業績向上に繋がるものと考えます。社員個人のスキル向上だけでなく、全従業員が共通の志を以って行動することによって、より強固な組織が生まれるという認識のもと人間力を育む教育を行います。
■評価体制
当社の正社員はすべて月給制であり、年１回業績による定量評価のみならず、定性面も含めた人事評価を行っています。
■当方針・企業理念・経営ビジョンの浸透
当社は、アライヴスピリットによる企業理念や経営ビジョンならびにお客様本位の業務運営の浸透に向け、朝礼や営業会議、全体会議や各研修において全従業員が相互に発信しあえる社内環境を創り、想いの共感・浸透を図っています。
【ＦＤ宣言にかかわる取り組みの評価指針（ＫＰＩ）】
当社は、最良のコンサルティングセールス、適正な保険募集をお客様に提供するにあたり持続可能な「経営品質の向上」「お客様本位のサービス提供」「企業と人の成長」の実現に努めます。当社は「保険代理業におけるお客様本位の業務運営方針（ＦＤ宣言）」に係る取り組みの評価指標（ＫＰＩ）を定めております。その取り組み状況を公表いたします。
●お客様に提供する経営品質・業務品質に対する【ＫＰＩ】
- 品質マネジメントシステムに関する国際基準 「ＩＳＯ９００１認証取得」
- 三井住友海上 ハイグレードエージェント 「ＨＧＡ認定制度の取得」
- 損保ジャパン プロフェッショナルエージェント 「ＰＡ認定制度の取得」
当社は、組織として経営方針を運用することが、持続可能な「経営品質の向上」と考えます。ＰＤＣＡサイクルで継続してサービスの質を向上させる（スパイラルアップ）していくために、国際基準の品質マネジメントシステム認証の取得を目指します。（2025年）
また、保険業務においても「経営品質・業務品質の向上」を継続していくため上記認定制度の継続取得を目指します。
- 【原則２】【原則３】【原則４】【原則５】【原則６】に対する具体的な取り組み
●業務品質・教育体制に対する【ＫＰＩ】
・ビジネスリテラシー研修の定期開催
- コンプライアンス研修（コンプライアンス・倫理観の再確認）
- 募集スキルアップ研修（コンサルティングスキル向上）
- お客様対応研修（ホスピタリティ向上）
- 事故対応力研修（事故対応サービス向上）
- 資格取得状況の公表（ＦＰ・損害保険トータルプランナー）
当社は、ビジネスリテラシー（社会人としてのビジネススキル、マナー、募集人としてのスキル、保険の知識、資格、周辺知識、事故対応スキル、倫理観、コンプライアンス、人間力等）を恒常的に鍛え、スパイラルアップさせることで本物の保険のプロを育成します。
高い専門性と倫理観をもったプロフェッショナルな人材育成をすることで「お客様本位のサービス提供」「企業と人の成長」に直結すると考えます。その為に上記の教育体制の実施。
- 【原則５】【原則６】【原則７】に対する具体的な取り組み
●お客様目線の経営体制に対する【ＫＰＩ】
- お客様アンケート結果の開示
⇒三井住友海上 50件 満足度評価点数 90％（10点満点で8点以上の満足度評価）
⇒損保ジャパン 50件 満足度評価点数 90％（10点満点で8点以上の満足度評価）
当社は、お客様からのお褒め、お叱り、ご要望等の声を「企業と人の成長」の実現において最高の機会と捉え、いただいたお声を真摯に受け止め、社内で協議し経営体制の改善、編成に活かします。保険会社の契約者アンケートの回答件数と満足度評価を毎年報告します。
（推奨保険会社のみ）【原則２】【原則６】に対する具体的な取り組み
（２０２３年１２月１日改定）
（２０２４年５月１日改定）
（２０２５年１１月１日改定）
（２０２５年１２月１日改定）
ＦＤ宣言にかかわる取り組みの評価指針（ＫＰＩ）の取り組み状況
当社は、「保険代理業におけるお客様本位の業務運営方針（ＦＤ宣言）」に係る取り組みの評価指標（ＫＰＩ）を定めております。その取り組み状況を公表いたします。（2025年11月時点）
●お客様に提供する経営品質・業務品質に対する【ＫＰＩ】
- 品質マネジメントシステムに関する国際基準 ＩＳＯ９００１認証（R7.11認定見込み）
- 三井住友海上 ハイグレードエージェント ＨＧＡ認定（R6.4月認定取得）
- 損保ジャパン プロフェッショナルエージェント ＰＡ認定 （R6.4月認定取得）
●業務品質・教育体制に対する【ＫＰＩ】
- ビジネスリテラシー研修の定期開催
- コンプライアンス研修（コンプライアンス・倫理観の再確認）
⇒毎週水曜日の動画研修の実施
⇒毎月１回全体会議でのコンプラ研修・確認テストの実施 - 募集スキルアップ研修（コンサルティングスキル向上）
⇒毎月１回の研修の実施を継続中 - お客様対応研修（ホスピタリティ向上）
⇒毎月1回の実施を継続中 - 事故対応力研修（事故対応サービス向上）
・資格取得状況の公表（ＦＰ・損害保険トータルプランナー・）
⇒【FP1級】１名【FP2級】1名【FP3級】3名【損害保険トータルプランナー】3名
●お客様目線の経営体制に対する【ＫＰＩ】
- 2025年3月末時点のアンケート実績
⇒三井住友海上 50件 満足度評価点数 80％（10点満点で8点以上の満足度評価）
⇒損保ジャパン 16件 満足度評価点数 90％（10点満点で8点以上の満足度評価）
- 2026年3月末時点の目標
⇒三井住友海上 50件 満足度評価点数 90％（10点満点で8点以上の満足度評価）
⇒損保ジャパン 50件 満足度評価点数 90％（10点満点で8点以上の満足度評価）